Двое жителей Костанайской области получили по два года лишения свободы за незаконную микрофинансовую деятельность без лицензии и легализацию преступных доходов. Доход от незаконной деятельности превысил 579 млн тенге.
КАК РАБОТАЛА СХЕМА
По данным Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), в 2024–2025 годах осужденные организовали деятельность четырех компаний — ТОО «Союз-Костанай», ТОО «Экспресс Тенге», ТОО «Express Gold» и ТОО «Express․com».
Сеть работала преимущественно в районных центрах и поселках Костанайской области. Клиентам предлагали получить деньги под залог ювелирных изделий без обращения в банки и другие финансовые организации.
ПОЧЕМУ СДЕЛКИ ОФОРМЛЯЛИ КАК КОМИССИОННУЮ ТОРГОВЛЮ
Фактически клиентам выдавали денежные средства под залог имущества. За пользование деньгами взимали ежедневное вознаграждение в размере 0,4%.
Письменные договоры займа при этом не заключали. Для оформления сделок как комиссионной деятельности использовали документы, в которых платежи обозначали как комиссию за отсрочку реализации товара либо плату за его хранение.
ЧТО РЕШИЛ СУД
По данным АФМ, за два года услугами четырех компаний воспользовались более 1 600 граждан. Доход от деятельности превысил 579 млн тенге.
Суд назначил обоим фигурантам по два года лишения свободы с конфискацией имущества. В перечень конфискованного имущества вошли пять квартир, три автомобиля и два земельных участка.
Приговор не вступил в законную силу.
Источник: ФБРК