Регулярные денежные переводы на карту за оказанные услуги могут вызвать у банка подозрения о ведении скрытого бизнеса. В подобной ситуации финансовое учреждение имеет право запросить у получателя документы или даже ограничить такие операции, сообщила пресс-служба Сибирского ГУ Банка России, чей ответ приводит ТАСС.

— Важно отметить, что переводы за услуги, такие как оплата проезда водителя, не запрещены. Однако если на карту одного человека регулярно поступают деньги от разных людей, это может вызвать подозрения у банка о скрытом бизнесе. В этом случае банк вправе запросить документы, подтверждающие легитимность операций, или даже ограничить их, — подчеркнули в управлении.

Если переводы регулярны и напоминают доход, более безопасным вариантом будет оформление индивидуального предпринимательства или регистрация в качестве самозанятого, добавили в ГУ. Это упростит процесс подтверждения законности операций, включая информацию об отправителях.

Ранее сообщалось, что в Татарстане объём выдачи кредитных карт упал на 6,2% за месяц.