Сенат на пленарном заседании 4 сентября одобрил закон по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов. Документ направлен на подпись президенту . Одна из его норм касается проверки подозрительных денежных переводов.

Так, закон вводит понятие «подозрительная деятельность». Она будет оцениваться по частоте, суммам и направлениям переводов . Например, если на один и тот же счёт ежедневно приходит одинаковая сумма, такие операции подлежат проверке. Дальнейшую работу с ними будет вести Агентство по финансовому мониторингу. Более точные критерии «подозрительности» переводов АФМ обещало предоставить позднее.

Кроме того, операторы сотовой связи и государственная корпорация «Правительство для граждан» и Фонд социального медицинского страхования стали новыми субъектами финмониторинга.

Согласно закону, операторы сотовой связи будут передавать данные о пополнениях мобильного баланса, а сервис «Правительство для граждан» – о сделках с недвижимостью на сумму свыше 50 млн тенге, по аналогии с нотариальными операциями. Разработчики считают, что эти меры помогут эффективнее выявлять и пресекать подозрительные операции.

Законом также вводится скоринговая система – автоматизированная оценка уровня риска клиента. Она будет использоваться субъектами финансового мониторинга как дополнительный инструмент при проведении процедур проверки клиентов, их представителей и бенефициарных владельцев.

Поправки впервые устанавливают порог в 5 млн тенге для всех операций с цифровыми активами, подлежащих финансовому мониторингу. Одновременно снижается порог для операций с культурными ценностями в наличной форме – с 45 млн до 1 млн тенге. Эксперты отмечают, что даже предметы с невысокой стоимостью могут иметь большую культурную или историческую ценность, и эта мера направлена на снижение риска их вывоза из страны.

Помимо этого, ужесточены требования к будущим руководителям финансовых учреждений. Теперь человек не сможет занять такую должность, если у него есть связи с теми, кто был причастен к отмыванию преступных доходов или финансированию терроризма.