В условиях растущей цифровизации и активного внедрения технологий проблема финансовых мошенничеств становится все более актуальной. В последние годы в Казахстане отмечается рост случаев финансовых пирамид и других мошеннических схем, которые угрожают финансовой безопасности граждан. В рамках подкаста на тему «Финансовая безопасность: как не попасть в ловушку мошенников?» заместитель Департамента экономических расследований по области Ұлытау, М.К. Калиакпаров, рассказал о том, какие меры предпринимаются для борьбы с финансовыми преступлениями, и дал полезные рекомендации гражданам.
Комплексный подход к борьбе с финансовыми пирамидами
По словам Калиакпарова, Департамент экономических расследований использует современный и многоуровневый подход для борьбы с финансовыми пирамидами. Одним из ключевых направлений работы является мониторинг интернет-пространства для оперативного выявления подозрительных сайтов и аккаунтов, связанных с мошенничеством.
«Мы тщательно отслеживаем интернет-пространство и оперативно выявляем сайты и аккаунты с признаками мошенничества», — отметил Калиакпаров.
При выявлении таких ресурсов департамент незамедлительно блокирует доступ к ним и закрывает подозрительные аккаунты. Кроме того, проводится расследование для установления организаторов финансовых пирамид, что зачастую заканчивается уголовной ответственностью для виновных.
Сотрудничество с финансовыми учреждениями
Эффективная борьба с мошенниками невозможна без тесного взаимодействия с финансовыми учреждениями. Калиакпаров подчеркнул, что сотрудничество с банками и другими финансовыми организациями позволяет оперативно блокировать подозрительные операции, ограничивать доступ к незаконным финансовым схемам и проводить расследования.
«Это взаимодействие позволяет нам быстро реагировать на возникающие угрозы и существенно укрепляет защиту граждан от мошенничества», — отметил он.
Как защитить себя от финансовых пирамид: рекомендации для граждан
Для граждан Казахстана разработан ряд инструментов, которые помогут избежать финансовых ловушек. Калиакпаров рекомендует:
- Проверять компании через официальные источники перед инвестированием.
- Использовать специальные сервисы, такие как телеграм-боты «АФМ-Insider» и «Baiqa, piramida!», которые позволяют оперативно проверить компанию на наличие признаков мошенничества.
- Обращать внимание на видеоролики и информационные материалы, размещённые в общественных местах, а также использовать QR-коды для удобного доступа к чат-ботам.
- Проявлять осторожность при обещаниях высоких доходов за короткий срок — это классический признак финансовой пирамиды.
Итоги работы департамента за 2024 год
В 2024 году Департамент экономических расследований добился значительных успехов в борьбе с финансовыми пирамидами:
- Ликвидировано 28 финансовых пирамид.
- Заблокировано более 12 тысяч мошеннических сайтов.
- Осуждено 35 человек, причастных к незаконным схемам.
Одним из самых громких случаев стало дело финансовой пирамиды MetaGo, в результате которого пострадали 102 вкладчика, а общий ущерб составил более 68 миллионов тенге. В настоящее время ведутся расследования ещё двух крупных дел, и количество пострадавших может возрасти.
Повышение финансовой грамотности граждан
Ещё одним важным направлением работы департамента является повышение финансовой грамотности граждан. В 2024 году проведено 40 информационно-разъяснительных мероприятий, в которых приняли участие около 5600 человек. В рамках этих мероприятий организуются лекции, тренинги и образовательные кампании, направленные на то, чтобы научить людей распознавать мошеннические схемы и грамотно управлять своими финансами.
Новые угрозы: что такое дроперские схемы?
Калиакпаров обратил внимание на новый вид мошенничества — дроперские схемы. Мошенники предлагают гражданам предоставить свои банковские карты для проведения незаконных операций. Это не только опасно, но и может привести к уголовной ответственности. Участие в таких схемах делает граждан соучастниками преступления, даже если они не осознают всей серьёзности последствий.
Борьба с лудоманией: новый план действий
Помимо борьбы с финансовыми пирамидами, в Казахстане реализуется Комплексный план по противодействию незаконному игорному бизнесу и лудомании на 2024–2026 годы. Этот план направлен на профилактику зависимости от азартных игр, расширение доступа к реабилитационным программам и обеспечение поддержки людям, страдающим от патологической зависимости.
Закон и порядок — основа финансовой безопасности
В завершение Калиакпаров подчеркнул важность соблюдения закона и призвал граждан быть бдительными. Он рекомендовал обращаться за помощью к профессионалам и правоохранительным органам при малейших подозрениях на мошенничество.
«Соблюдение закона является основой безопасности и стабильности в обществе. Важно помнить, что финансовая безопасность начинается с личной ответственности каждого гражданина», — заключил заместитель руководителя департамента.
Финансовая безопасность — это не только дело государства, но и ответственность каждого человека. Бережное отношение к собственным деньгам, внимательность и грамотность — залог защиты от финансовых угроз.
Финансовая безопасность Закон и порядок АФМ ДЭР финансы мошенники Пирамида Ұлытау Калиакпаров
