Уголовное дело по факту создания нелегальной микрофинансовой организации (МФО) расследуют в Костанайской области, сообщает пресс-служба агентства по финансовому мониторингу (АФМ).

«Департаментом АФМ по Костанайской области проводится досудебное расследование по факту осуществления незаконной микрофинансовой деятельности. Подозреваемый в период с 2020 года, не имея соответствующей лицензии, предоставлял займы под проценты и залог на имущество через мобильные приложения OLX и Instagram. Для придания сделке вида стандартного займа при заключении договора он указывал суммы, значительно превышающие фактические, поскольку в неё включались заранее начисленные вознаграждения до 100% годовых», — говорится в сообщении в четверг.

По данным ведомства, сумма средств, выданных в долг, превысила Т100 млн.

«В результате его незаконной деятельности были нарушены права и интересы простых граждан, ставших жертвами заведомо кабальных условий займа. В поисках быстрой финансовой помощи они оказались в ловушке – с высокими процентами и риском потери имущества. С целью сокрытия источника незаконного дохода подозреваемый привлёк знакомого бухгалтера. Совместно они разработали схему отмывания, согласно которой доходы отображались в налоговой декларации как поступления от деятельности предприятия по ремонту автомобилей. Для этого он зарегистрировался в качестве ИП и регулярно выставлял фискальные чеки как выручку от оказания услуг, при этом фактически СТО не функционировало», — добавили в АФМ.

В ведомстве считают, что «в результате подозреваемый легализовал преступные доходы от незаконной деятельности в размере более Т60,6 млн».

«В целях конфискации с санкции суда наложен арест на его квартиру и денежные средства на счетах в сумме Т28 млн. Расследование продолжается», — сказано в сообщении.

КазТАГ