Максимальное наказание за дропперство – лишение свободы до десяти лет с взысканием полной суммы обналиченных средств.
Генпрокуратура раскрыла статистику: в 2024 году разоблачили 59 мошеннических групп и привлекли к уголовной ответственности 128 дропперов. Судят их как участников преступной группы, хотя многие из них даже не знают, что вовлечены в мошеннические схемы. В прошлом году с дропперов через суд было взыскано более 1 млрд тенге по 800 искам – передает inbusiness.kz.
Преступление и наказание
Дропперами называют людей, которые помогают мошенникам. За небольшой процент (в большинстве случаев от 1% до 3% с каждой транзакции) они либо обналичивают деньги, либо предоставляют свой банковский счёт для преступной схемы, цель которой так запутать "денежный след" чтобы ни банкиры, ни правоохранительные органы не смогли его отследить.
За свои преступления дропперы получают достаточно строгие приговоры: их судят сразу по двум статьям Уголовного кодекса (за умышленное соучастие в уголовном правонарушении по ст. 28 УК РК) и за мошенничество по ст. 190 УК РК). Ответственность предусматривает до 10 лет лишения свободы.
Более того, в казахстанских судах с них могут взыскать полную сумму обналиченных средств, то есть суд рассматривает дропперов не как часть преступной схемы, оказывающей услуги по переводу денег (или обналичиванию), а как лицо, неосновательно обогатившееся за счёт другого (ст. 953 ГК РК). Как пишет официальный Тelegram-канал Генпрокуратуры РК, органы следствия ориентированы на разъяснение потерпевшим о порядке взыскания с дропперов причиненного им ущерба в порядке гражданского судопроизводства.
Просто для примера, чтобы понимать масштаб происходящего: в январе текущего года в областные суды Жетысу были поданы 18 исков о неосновательном обогащении в отношении дропперов, из них 12 исков на сумму 23,8 млн тенге были удовлетворены, остальные находятся на стадии рассмотрения. Потерпевшим возмещено более 11 млн тенге.
Одним из громких уголовных дел стало дело алматинца, который предоставлял свои банковские счета мошенникам. Как утверждают прокуроры, жертвами этой довольно сложной схемы для кражи денег стали жители Актау, у которых в общей сложности было похищено более 90 млн тенге.
Всего по Казахстану по итогам прошлого года счёт перевалил за миллиард – с дропперов взыскали более 1 млрд тенге по 800 искам.
Как мошенники вербуют дропперов
Большинство дропперов утверждают, что всего лишь оказывали помощь и якобы даже не догадывались, что помогают преступникам. Для работы в рамках схемы "дроппер" мошенники чаще всего привлекают студентов, предлагая им быстрые способы заработать деньги. Недавно Карабалыкский районный суд Костанайской области рассматривал дела двух студентов-дропперов, с каждого из них истец требовал взыскать более 9 млн тенге, и суд принял сторону истца.
Вербуют дропперов разными способами. Об услуге использовать банковский счёт для перевода денег может попросить и "хороший знакомый", а позже может выясниться, что его аккаунт был взломан и сообщения от его имени писали мошенники. Также через предложение о работе, которое может прийти на электронную почту или в мессенджерах.
В компании HeadHunter в ответ на запрос Inbusiness.kz, сообщили что уделяют особое внимание безопасности платформы, внедряя эффективные меры защиты от мошенников: "все вакансии работодателей проходят тщательную модерацию, в случае появления недобросовестных компаний они незамедлительно блокируются с сайта". Однако не смогли ответить на вопрос, как часто мошенники пытаются разместить свои объявления на платформе интернет-рекрутмента, сославшись на внутренние метрики, напрямую влияющие на эффективность борьбы с мошенничеством и раскрыть которые, компания не может.
Дропперы стали угрозой
Дропперы стали настолько серьёзной проблемой, что в ответ банки и правоохранительные органы вводят новые законодательные поправки об ужесточении административной и уголовной ответственности, внедряются разные механизмы "заморозки" средств на подозрительных счетах и отключения дистанционного банковского обслуживания, повышается и ответственность самих банков.
При Нацбанке запущен антифрод-центр по блокировке мошеннических транзакций. Всего за полгода его работы по подозрительным операциям было заблокировано более 1,5 млрд тенге.
Об активной работе по выявлению дропперов сообщают прокуратуры в регионах. К примеру, прокуратура Жамбылской области, запустила телеграм-бот CYBER SHEKTEU TARAZ, основной целью которого является пресечение интернет-мошенничеств и повышение эффективности при раскрытии преступлений. За время работы бота было раскрыто 83 (из 214) случая интернет-мошенничества. Среди них четыре преступления, связанные с дропперами, которые помогали мошенникам.
Прокуратура Кызылординской области сообщает, что использует искусственный интеллект в борьбе с мошенничеством. Проект IT ТERGEU, на реализацию которого из областного бюджета было выделено 85 млн тенге, помог проверить 1074 мобильных номера по 749 уголовным делам. В результате раскрыто 151 преступление, задержаны 62 преступника, выявлены две преступные группы и 52 дроппера.
Всего, по данным Генпрокуратуры РК, в 2024 году было разоблачено 59 мошеннических групп и привлечено к уголовной ответственности 128 граждан, оказывавших услуги по банковским переводам и обналичиванию похищенных средств.
