Агентство по регулированию и развитию финансового рынка разработало правила выявления дропперов. Они прописаны в проекте постановления, который был опубликован на сайте АРРФР.
Дроппер – это человек, передавший свой банковский счёт или карту другим лицам, в том числе за вознаграждение, что привело к их использованию в незаконных операциях.
Банки будут выявлять дропперов (мошеннические счета) с помощью автоматизированных систем и ИИ, анализируя большие данные и сотрудничая с Антифрод-центром Нацбанка.
Признаки дроппера:
- Проводит операции с лицами из списка Антифрод-центра Нацбанка либо с подозрительными лицами из внутренних списков банка.
- Использует один номер телефона совместно с другими лицами, либо использует чужой номер телефона (зарегистрирован в базе данных за другим лицом).
- Использует один мобильный телефон или IP-адрес для доступа к электронным банковским услугам совместно с другими клиентами банка.
- Его операции не соответствуют обычному поведению клиента (время, место, устройство, сумма, частота, получатель, источник денег).
При выявлении дроппера банки:
- немедленно приостанавливают предоставление клиенту онлайн-услуг;
- замораживают платежи и переводы до 3 дней и уведомляют клиента;
- направляют данные в Антифрод-центр НБРК и Агентство по финансовому мониторингу.
Банки возобновляют предоставление клиенту онлайн-услуг после проверки, включая исключение из базы Антифрод-центра Нацбанка.
