По итогам 2025 года специалисты Банка России обнаружили на территории Республики Татарстан 17 субъектов, чья работа содержит признаки нелегального предоставления займов, четыре организации с признаками финансовых пирамид и ещё четыре компании, незаконно привлекавшие средства граждан под видом инвестиций. Информация о них направлена в правоохранительные органы.

Псевдоломбарды и комиссионные магазины, незаконно выдававшие краткосрочные кредиты, чаще всего действовали по сетевой схеме. Они открывали точки под единым брендом, но регистрировали их на разных индивидуальных предпринимателей.

Большинство организаций, напоминающих финансовые пирамиды, не имели физических офисов. Они общались с потенциальными клиентами через социальные сети, мессенджеры или по телефону, а оплату участия предлагали вносить в криптовалюте. Как правило, это интернет-проекты, где организаторы обещали гарантированный доход от совместных инвестиций в якобы прибыльные активы – «инновационный бизнес», драгоценные металлы и т.п.

Для оказания большинства финансовых услуг на территории России требуется лицензия Банка России или включение в реестр регулятора. Проверить наличие такой лицензии можно в Справочнике финансовых организаций. Если условие не соблюдается, деятельность, скорее всего, нелегальна. Клиенты таких компаний рискуют потерять деньги, а в случае с нелегальными кредиторами – лишиться заложенного имущества и переплатить по завышенным процентам. Чтобы предупредить граждан, Банк России публикует на своём сайте Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Незаконные инвестиционные предложения (как в офлайне, так и в интернете) могут распространять не только мошенники, но и некоторые субъекты малого и среднего бизнеса, пытающиеся напрямую привлечь деньги физлиц, игнорируя законодательные ограничения. За такие действия предприниматели могут быть привлечены к ответственности.