Казахстанцы с 2017 года потеряли из-за финансовых пирамид более 8 млрд тенге, передает LS.

Главный специалист департамента защиты прав потребителей АФР Дмитрий Акмаев рассказал, что, по данным МВД, за последние три года общий ущерб от всех видов мошенничеств достиг почти 114 млрд тенге.

"Одной из самых популярных схем – классическая финансовая пирамида. За последние 100 лет тысячи последователей схемы Понци создавали такие структуры, в том числе и в Казахстане. У нас с 2017-2019 годы было выявлено 180 случаев создания финансовых пирамид. Общая сумма ущерба от них составила 8,3 млрд тенге", – отметил он.

Ещё одна популярная схема – пирамиды, маскирующиеся под сетевой маркетинг. В этом случае применяется иерархическая структура, однако различные выплаты в этом случае включены в стоимость продукции.Тогда как в пирамидах продукт или услуга необходимы для маскировки и открытого привлечения населения.

Помимо этого, некоторые нерегулируемые компании могут работать под видом комиссионных магазинов. Эти организации принимают товары для дальнейшей продажи и получают комиссию с неё. Тогда как некоторые ломбарды, прикрывшись деятельностью таких магазинов, устанавливают высокие ставки вознаграждения, гораздо выше разрешенных. Такие компании уклоняются от регулирования и контроля соответствующих органов.

В Казахстане также распространяются и цифровые преступления или фишинг. В этом случае мошенники выманивают посредством звонков или вирусных программ персональные данные клиента, а также логины, пароли банковских приложений, CVV-коды платежных карт.

Вместе с тем в период пандемии начали активно зарабатывать недобросовестные онлайн-кредиторы. Так, компании, зарегистрированные за рубежом, заманивают клиентов обещанием займов с низкой ставкой вознагражднеия.

"Клиент указывает свои банковские реквизиты, после чего возможны несколько сценариев развития событий: первое – клиенту не выдают заем, но на ежемесячной основе списывается сумма за подписку. Второе – клиент получает кредит, но сумма намного меньше, чем указана в договоре, тогда как вознаграждение начисляется на сумму договора. Это объясняется скрытыми комиссиями, наличием страховки и другое. И третье – клиент получает сумму, но имеются скрытые отчисления, такие как высокая ставка вознаграждения, комиссии по просрочке, штрафы, пени и так далее", – перечислил он.

Также популярно мошенничество, когда заемщику обещают списать все его долги. Другими словами, аферисты предлагают погасить кредит клиента, но при этом он должен оплатить посредникам от 10% до 40% от ссуды. Затем, мошенники дополнительно требуют деньги для решения вопроса.

Также Акмаев перечислил другие методы выманивания денег у казахстанцев. К ним относятся:

• "Котел", или "Черная касса" (под видом онлайн-игр): гражданам предлагается вступить в группу, осуществлять регулярные взносы. По итогам обещают высокий доход. Необходимые условия – привлечение дополнительных участников.
• Предоставление различных туристских услуг: организаторы обещают высокий доход при регулярных взносах и привлечении новых участниколв, например, в круизные клубы.
• Торговля Forex: компании предлагают консультационные услуги, а также прохождение обучения по торговле на специальных платформах. После тренинга даётся возможность внести деньги для осуществления реальной торговли. Мошенниками используются платформы, которые не позволяют заработать деньги, а лишь создают видимость кратковременного заработка.
• Различные инвест-проекты: физические лица/компании предлагают высокую доходность в короткие сроки при финансировании определенных программ. При этом, если клиент пригласит дополнительно два человека и более, то доход обещают увеличить.
• Потребительские кооперативы: организаторы предлагают купить недвижимость в короткие сроки с минимальным первоначальным взносом. Если привлекаются новые участники, то сумма первоначального взноса снижается. Таким образом, привлекается большое количество граждан, недвижимость не приобретается, а организаторы скрываются.
• Договор простого товарищества: мошенники предлагают получить заем вне зависимости от кредитной истории, возраста и так далее. Условием является вступление в простое товарищество. Возврат суммы долга вуалируется под выкуп участником доли в простом товариществе, при этом сумма долга в несколько раз превышает сумму, выданную в качестве займа.
• Фандрайзинговый фонд: суть заключается в том, что он представляет платформу, на которой физические лица могут давать займы другим клиентам. Однако под видом корпоративного фонда организаторы выдают займы населению в соответствии со своими условиями. После заключения договора клиента уговаривают вложить деньги в проект, посулив высокую прибыль.
• Краудфандинг и краудлендинг: на специальной платформе производится сбор денег для определенных целей, проектов. Но участились случаи, когда аферисты после получения средств, скрываются.
• Выдача кредитов: для получения участником займа требуется внести определенную сумму денег и привлечь дополнительно нескольких участников. Организаторы обещают выдать заем после того, как наберется необходимая количество денег от новых клиентов.

Ранее LS писал о том, как госорганы боролись с финансовыми пирамидами с 2017 года.